ЄС заборонив анонімні криптоплатежі: причина

ЄС запровадив нову директиву, яка забороняє транзакції з використанням анонімних приватних криптогаманців на будь-яку суму транзакцій. Ці правила суттєво змінюють те, як криптовалюта буде діяти в ЄС.

Представник Європарламенту повідомив, що директива була схвалена більшістю керівного комітету Європарламенту.

Цей нормативний акт спрямований на боротьбу з відмиванням грошей. Він встановлює обмеження на операції з готівкою та забороняє всі анонімні операції з криптовалютою.

Заборона поширюється на:

• готівкові платежі у сумі понад 10 000 евро;
• анонімні готівкові платежі на суму понад 3000 євро;
• анонімні криптовалютні платежі через кастодіальні гаманці без будь-якого порога.

Отже, регламент передбачає посилений моніторинг переказів криптовалютних активів. Сфера суб’єктів, які зобов’язані дотримуватися цих правил, розширилася. Тепер вона охоплює більшість індустрії криптовалют, що вимагає ретельної перевірки довідкових даних клієнтів.

Закон також наголошує на необхідності детального обліку фактичних бенефіціарів з метою виявлення реальних власників або контролерів юридичних осіб. Ця ініціатива змусить широкий спектр організацій, включаючи банки, компанії з нерухомості та криптовалютні бізнеси, посилити процеси перевірки клієнтів.

У документі сказано, що заборона не поширюється на постачальників апаратного та програмного забезпечення або постачальників некастодіальних гаманців, оскільки вони не мають доступу або контролю над криптоактивами.

Очікується, що нове законодавство запрацює в повному обсязі протягом трьох років після набрання ним чинності. Однак ірландська юридична фірма Dillon Eustace вважає, що законодавство запрацює повністю раніше. Про це повідомляє Cointelegraph.

Підпишись на нас в Google НОВИНИ, та отримуй більше свіжих новин!