Monobank та ПриватБанк блокують картки: яка причина

ПриватБанк і Універсал Банк (monobank), як найбільші емітенти платіжних карток в Україні, закрили 80 тисяч карток у першому півріччі 2024 року через їх використання у шахрайських схемах, зокрема, дропами. Ця інформація була озвучена заступником глави Національного банку України (НБУ) Дмитром Олійником на засіданні Тимчасової слідчої комісії Верховної Ради, присвяченому проблемі дропів.

Що таке дропи і чому це важливо?

Дропи – це особи, які за невелику винагороду реєструють на себе платіжні картки, що пізніше використовуються для шахрайських операцій. Такі схеми широко поширені у фінансових махінаціях, і закриття таких карток є частиною зусиль з протидії фінансовому шахрайству в Україні.

Деталі блокування карток

За перші шість місяців 2024 року ПриватБанк і Універсал Банк закрили 80 тисяч карток, які були задіяні в шахрайських схемах. Хоча ці банки лідирують за кількістю виявлених випадків дропів, варто враховувати, що вони також мають найбільші обсяги емісії карток на українському ринку. Таким чином, відносна частка карток, що використовуються для шахрайства, не є настільки значною.

Оцінка масштабу проблеми

За оцінками НБУ, річний обсяг операцій, пов’язаних із дропами, сягає 200 мільярдів гривень. Це значна сума, яка свідчить про серйозність проблеми фінансового шахрайства в Україні. Станом на 1 червня 2024 року ПриватБанк мав 28,5 мільйона активних карток, а monobank – 8,6 мільйона. Загальна кількість платіжних карток на українському ринку на цей час становила близько 53 мільйонів.

Висновок

Блокування 80 тисяч карток лише за пів року підкреслює важливість постійної боротьби з фінансовим шахрайством. ПриватБанк і Універсал Банк демонструють активну позицію в цьому напрямку, захищаючи своїх клієнтів і фінансову систему України від зловмисників.

Підпишись на нас в Google НОВИНИ, та отримуй більше свіжих новин!