Більшість нелегальної діяльності в блокчейні пов’язана зі стейблкоїнами: результати FATF

Незважаючи на зростання популярності криптовалют, останні дослідження свідчать про те, що більшість незаконної діяльності в блокчейн-просторі пов’язана саме зі стабільними монетами. Це повідомлення надала фінансова група дій (FATF) у своєму свіжому звіті, що стосується боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму (AML/CFT).

Про це пише CoinDesk. Згідно з оцінками FATF, у 2024 році обсяг незаконної діяльності в блокчейн-просторі, що стосується шахрайства та махінацій, може досягти приголомшливих 51 мільярдів доларів. Ситуація погіршується завдяки масовому впровадженню стабільних монет, які дедалі частіше використовуються в різних юрисдикціях.

Стабільні монети, які прив’язані до вартості традиційних фінансових активів, зокрема фіатних валют, набирають популярності через вдосконалення регулювання у США та інших країнах. На початку місяця загальна капіталізація всіх стабільних монет вперше перевищила 250 мільярдів доларів, що свідчить про їхнє зростаюче значення в криптоекосистемі.

FATF також підкреслив, що дотримання “правила подорожі” є критично важливим для зменшення ризиків відмивання коштів і фінансування тероризму. Це правило вимагає обміну інформацією про відправника та бенефіціара трансакцій, що проходять через міжнародні кордони. Незважаючи на зусилля, 99 юрисдикцій, які або вже прийняли законодавство, або перебувають у процесі його впровадження, все ще стикаються з труднощами в ідентифікації учасників ринку віртуальних активів (VASP).

Спеціаліст з крипто-AML з компанії Notabene зазначив, що майже всі криптовалютні компанії планують дотримуватися правила подорожі, зважаючи на результати опитування 91 VASP, проведеного компанією. Близько 90% респондентів висловили впевненість у дотриманні нових вимог до середини року, а всі без винятку компанії сподіваються на повне виконання норм до кінця року.

Таким чином, ситуація з регулюванням стабільних монет та їхньою роллю в незаконній діяльності залишається напруженою, але прискорене впровадження нових норм може стати кроком до покращення ситуації в криптосвіті. Залежно від подальшого розвитку подій, Industry зможе адаптуватися до нових викликів та вимог, що безумовно стане на користь здорової конкуренції на ринку.